外国投資信託で積立投資に向いた銘柄の選び方

日本にいながら、世界の株式や債券などに投資をすることは投資の魅力の一つです。

近年では外国投資信託が投資信託の人気ファンドに多数ランキングされるなど、注目商品となっています。
また、外国投資信託は世界の株式や債券に分散投資しているものが多く、積み立て投資にも適しています。

外国投資信託の概要や積み立て投資をする際の銘柄の選び方などについて説明します。

外国投資信託のしくみ

外国投資信託は、一般的には海外の法律に基づき海外の運用会社で設定・運用されている投資信託のことをいいます。

株式、債券、MMFや不動産のほか、先物、オプション、仕組み債など、投資対象は多種多彩です。

外国株式は一般的にリターンが高く、外国債権も高金利と魅力的なのですが、情報収集が難しいうえ、さまざまなリスクもあり、初心者にはなかなか手が出せる商品ではありません。
しかし、外国投資信託のなかには国内の投信法に基づいて設定された銘柄やファミリーファンド方式の銘柄が多数あり、金融機関を通じて初心者でも手軽に海外への投資ができるようになっています。

外国株式ファンドでは国内のものよりも高いリターンが期待できますし、外国債券ファンドではソブリン債(高格付け債券)、エマージング債(中程度の格付け債券)、ハイイールド債(投機的格付け債券)と商品性に幅があるのも魅力です。

基本的に外貨建て(米ドル、ユーロ、英ポンド、豪ドルなど)ですが、なかには円建てのものもあります。外国投資信託はひとつの銘柄でいくつかの国に分散投資をしているものが多いので、積み立て投資にも適した商品といえます。

外国投資信託の積立に向いた銘柄を選ぶポイント

外国投資信託の総数は数万本といわれ、投資先もさまざまです。
そこからご自身に最適な銘柄を選ぶのは投資初心者の方には至難の業といえます。こうしたことから外国投資信託も国内の金融機関で購入したほうが安全でしょう。外国投資信託で積み立て投資に適した銘柄選びのポイントは下記になります。

先進国を中心に分散投資をしていること

一つの国、通貨に集中して投資すると世界情勢の変化により大きな損失を受けることが多々あります。特に新興国中心の場合はカントリーリスクが高まります。安定して成長している先進国などを中心に分散投資をしている銘柄の選択が良いでしょう。

手数料や運用管理費が低いものを選ぶ

長期で見ると手数料や運用管理費は大きな金額になるので、買い付け手数料や運用管理費はできるだけ安いものを選ぶべきでしょう。買付手数料が無料、運用管理費も低コストなインデックス型の銘柄を選んでみてはいかがでしょうか。

運用期間は無期限

投資信託の中には償還日が設定されているものが数多くあります。積み立て投資は長期にわたる資産運用ですので、運用期間が無制限のものを選んでください。

為替リスクと為替ヘッジ

為替リスクとは為替レートの動きが投資の損益に大きな影響を及ぼすことで、海外への投資の際は避けることができません。また為替ヘッジとは為替リスクへの対処法で、為替の変動リスクを避けるため、事前に将来の為替レートを設定しておくことです。為替ヘッジには為替ヘッジコストがかかりますが、安定した運用が可能になりますので、初心者の方には「為替ヘッジあり」の銘柄がおすすめです。

なお、ネット証券のファンド検索機能を使えば初心者の方でも分かりやすく銘柄選択ができます。その際、興味のある銘柄の目論見書などは必ずしっかりと確認すること、手数料、運用管理費だけで判断しないことを心がけてください。

外国投資信託で注意するポイント

銘柄を選ぶポイントでも説明しましたが、外国投資信託の注意点は何と言っても為替リスクとカントリーリスクがあげられます。その時々の国際情勢や政治情勢などの影響を受けるので、分散投資、為替ヘッジなどの対処をし、極力リスク回避をすべきでしょう。

海外債券ファンドの場合は、債券利回りが国内金利に比べて高くても、為替変動リスクがあるため、そのままで受け取れないこともあるので注意が必要です。また外国投資信託の魅力は国内投資信託よりも高いリターンが期待できることですが、それだけに甘い言葉に注意する必要があります。

利回りが高すぎる商品をすすめられ、大きな損失を被るケースもあります。初心者の方はあくまでも信頼のおける金融機関で購入することをおすすめします。

外国投資信託まとめ

外国投資信託を購入する際、国内のものよりも高いリターンを求めてしまいがちですが、逆に大きな損失を出すケースも考えられます。特に積み立て投資の際は国際情勢や政情不安などに極力一喜一憂せずに投資することが大切です。安定して成長する国、株式、債券を中心にコツコツと気長に分散・長期投資することを心がけてください。

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